对高分红股票进行套利操作的方法

对高分红股票进行套利操作的方法

作者公众号：73只蚂蚁

我建议，一般选择国有大银行、或类似的股票如中国石化等，来进行分红套利。先声明，我只是研究了这个方法，从复盘上来看，是可行的。

方法，先放这儿，今后，我可能会用。这次，我没有用哈。

当然，今后要用时，还得先再仔细核算一下目标分红股的近年分红前后的情况。并在长期低估的情况下才进行套利操作，不然，套在山顶，那就不好玩了。

以农业银行(SH:601288)举例说明。

2020年7月5日，公布2019年度分红实施公告。

7月5日，我们就已得知，7月9日为权限登记日，7月10日进行除权和红利发放。分配比例为：每股现金红利0.1819元（含税）。

"股权登记日"解释：

登记当天买入的,有权参加分红。股权登记日之前持有的股票,就能得到分红。只要你在股权登记日收盘的时刻拥有该公司的股票,你就能被券商系统登记,在红利发放日（一般为次日）就可以得到分红。

我们在7月9日以收盘价3.46元买入，在7月10日以收盘价3.36元卖出。

考虑上扣税，扣税规定如下图：

那我们这得按20%扣税。

则计算过程为：

0.1819X(1-0.2)=0.14552

即，扣税后，实际所得红利为每股0.14552元。

7月9日为3.46元，7月10日为3.36元，买卖差价0.1元。

加上红利，实得利润0.14552-0.1=0.04552元。

最终，每股获取0.04552元。

利润百分比为：1.35476%

占用资金理想化为1天，最大后为2天。

折算成年化收益，是非常惊人的487.7136%

如果是7月5日，看到公告，就买入，那收益还得大幅增加。

农行近5年的分红情况。可以验算一下前几年的情况，适用这个方法，能赚多少？

如果套利失败，7月10日和7月9日的差价比分红还高。那么，就长线持股，以时间来换利润。虽然前面好好筛选了适合的个股，但也得有这种最差情况的应对方法。

这也是为什么就限定那几只低估的高分红股票。

其他热门的，或是高位的，要是套利失败，我可不敢长期持有他们，到时像中石油那样，48元站山顶，现在还没有回到高点。

看了这篇券商出的文章《公募基金接近满仓，"88"魔咒是否会来？》，我更相信是屁股决定思路了。

券商肯定是希望大家多交易的，这对他们有大好处。

所以，此文中心思想，就是虽然基金也达到88%魔咒的条件，但不会触发调整，请大家放心交易，不要错过赚钱机会。

他的理由是：

"当前基金主流产品已不能称为"A股基金"，越来越多的基金产品都设置了港股仓位，虽然许多基金的仓位高达90%，但其中相当比例投给了港股，实际上配给A股的仓位不足70%甚至60%。此外，随着A股越来越多地呈现个股主导的结构性行情，基金高仓位运作已是常态化现象。不少基金经理强调，A股投资最大的风险来自于买错股票，而非高仓位。"

看来，还得加一条，此文传达了一个意思，基金也爱买热门股票，好赚钱。

散户去追嘛，多半要接盘。我个人从来不信这种话。

每次牛市来了，都说，这次和以往不一样，这次如何如何不同，要涨到哪里哪里。

高估的热门股票，也是，各种理由来支持他们那高到太空的市盈率。

但狂欢之后，发现，所有利好的理由，所有解释得通的原因，都消失了。

只剩下高位接盘者的泪。

需要同情吗？炒股如做人。低到地板上的股票和基金，没人买，高到太空的个股和基金，一堆人追。

当时爽了，过后，就亏得哭。

用雪中送炭和锦上添花，来考虑这种操作，再合适不过了。

爱雪中送炭的人，就该赚。

喜欢锦上添花的人，就该亏。

规律不是那么容易就破的。

"88%魔咒"解释：

88%魔咒，就是当基金的仓位水平达到88%左右的时候，A股市场往往会出现大跌，基金仓位成了股市的"反向指标"，当基金的平均仓位远高于历史平均80%左右的水平，开放式股票型基金的仓位水平甚至逼近或超过了"88%魔咒"临界线。近几年来A股市场"88%魔咒"屡屡显灵。

2020年7月份，再度迎来史上最火的基金发行月，根据数据统计：今年7月份新基金发行规模达到5389.4亿元，创出历史新高，超越上一轮牛市2015年5月份的发行规模。

最近，我在多处看过此图。

数据，我认为是真实的。但是其算法，估计是有屁股决定脑袋之嫌。

而且选择的时间段，也是有讲究的。

调整一下算法，让其更符合大众认知，时间段选择一个更合理公平的，这图表会大不一样。

统计数据，从来都是可以像历史一样，成为一个随便打扮的小姑娘。

刻意的隐藏一些不愿意公开的，重点展示一些想突出的点。

最后出来的结果，就是坐那位置上的人，想让大家知道的。

此图，重要目的之一，就是让大家尽量放弃个人直接炒股。最好把钱交给主动基金去管理。

因为它，只表达一个直接信息：就是择时不行，只有选择好的个股才好。并且，只有1000万以上的个人投资者，和机构、公司法人，才能在选好个股的情况下赚钱，其他人，选股，全是亏。而择时，就更不行了，从小散到大户，再到机构和公司法人全军覆没。

这也是为什么说买指数基金，也被他排除在外了。唯一途径，就是交给主动基金，让他代为操作。

这其实对新韭菜，其实，也还不算坏，真能减少一些损失。

但是不能在山顶买入，还得选择一个好的主动基金。主动基金太多了，优秀的很少，你不可能那么容易就买到优秀的。而且他今年优秀，今后可能变差，或是换基金经理了。

人是靠不住的。而规则比人靠谱很多，所以，我喜欢指数基金，他对基金经理的依赖几乎没有。只对规则依赖。而且每年的管理费相对主动基金来说，极低。

扯到我的操作，仍然是持仓不动。我也不会买主动基金。我就爱符合三大纪律的指数基金，偶尔买点小仓位的情怀股。

横轴代表智慧，纵轴代表自信程度。

新股民，如果刚接触股票的时候，恰逢牛市，发现技术分析这个宝藏，瞬间自信程度爆棚，实际这个时候是最愚昧的，因为根本不知道自己不知道。

然后随着牛市结束，失败接踵而来，才发现曾经的知识都是狗屎，验证各种方法，都失败，股票生涯来到绝望之谷，开始放弃股票。

随着人生阅历的增加，或者说随着社会的毒打，逐渐认识到自己的平庸，这才来到开悟之坡。

此图，还适用于其他方面。